租房买房买生意上iU91
蒙城华人网 首页 新闻 综合新闻 查看内容

华裔储户“蚂蚁搬家”将40万存进银行 被罚20万

发布时间: 2019-3-31 15:24| 查看: 3650| 评论: 1|来自: 华人生活网


英达美国存钱事件以后,华人对“蚂蚁搬家”这个词有了了解。不过有大量现金放在身边,如今还是有人愿意为此铤而走险。近日,有位华裔大哥就零零散散的存了40多万的现金,不过等待他的,最终是罚款20万。


从1991年之后,美国政府对现金交易(汇入、存款、领取)有非常严格的规范。所以银行会对个人金流动向严格把关。如果24小时之内,个人的货币交易情况超过1万美元,银行必须要知会国税局。

而一位华裔男子,却于近几周来“巨款零存”。

即将每一笔现金存款的金额刻意压低至1万美元以下,连续多周共存入40多万美元至银行账户。结果被银行报告行为有洗钱之嫌,并触犯反洗钱法。最终国税局盯上,最后被美国政府罚款约20万美元。

和英达还有上面这位大叔一样的还有位德州的女教师Linda。不过她可就没这么幸运罚钱了事。

Linda从2010年1月到2013年10月期间一共存款111次,总额为58万美元。同样为了不被国税局查,Linda每次存款的数额均低于1万美元。但是她这样频繁的“擦边球”,最终还是被美国国税局盯上了。

最终被判在联邦监狱坐牢18个月。更惨的是,这位“包租婆”购买的7栋房也被美国国税局全部没收。

最高刑期10年

据悉,如果一旦银行向财政部提交“货币交易报告(CTR:Currency Transaction Report)”规避申报。最高可被判坐牢10年!

每月存款超过4次,就会被银行系统标记;

如果30天内多次存款,每次不超过1万美元,也会被怀疑牵涉到洗钱。

一旦国税局发现,没有交税记录,就可能被判为洗钱行为!

其实真有大额钱财怎么办?以前我们说过不少方法,比如与他人换购,或者购买Money order等,不过….

这两年这些方法也被证实并非良策。

所以您如果真有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。也可以寻找会计师咨询,要知道虽然大家都说美国税率高。

但其实相比之下,美国的税率比中国还低。富豪巴菲特的税率为17.3%,比他的秘书还低。

加拿大出狠招

美国如今对于“蚂蚁搬家”还停留在银行监管的机制上。不过隔壁加拿大可能要出更“狠”一招了。

加国联邦政府正在修改法律,要求将违反洗钱法的人和组织的身份公之于众。并且将在未来五年内投资1.63亿元来打击金融犯罪和欺诈行为。官方估计每年在加拿大洗钱的总金额大概在50亿元到1000亿元之间。大量的洗钱和逃税迫使诚实的公民要承担成本和更大的税收负担。

关于美国的个税问题,很多新移民都有疑虑。

如今在美国生活的华人越来越多,很多人对于每年的赠与额度还是不清楚。

究竟在中国的父母汇款给我要不要报税?

老移民如果把遗产想留给后代,更是不知如何操作。

有华人民众询问“赠与”有无限制、是否算为“收入”?

其实赠与(金额)每年都有限制,每位限制为15,000美元。

但如果超过15,000美元,是否要缴税?

大致上来说,每人一生中有500万美元的赠与额度,夫妻双方赠与约有1,000万美元的赠与额度。

如果赠与金额为16,000美元,多出来的1,000美元就从500万的额度中扣除,但是必须申报。

所以当您拿到绿卡的那天起,报税就采用全球性收入原则。

我们提醒华人只要有合法收入就必须如实申报。

而中国新移民为了子女的就学问题,需要将国内的钱转到美国来的话,须遵守美国的银行法规。
标签: 洗钱
发表评论

最新评论

引用 sun_b8ne 2019-3-31 17:32
引以为戒!

查看全部评论(1)

免责声明:本文仅代表作者个人观点,与蒙城华人网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。如发现稿件侵权,或作者不愿在蒙城华人网发布文章,请版权拥有者通知蒙城华人网处理。
Taylor Swift加拿大巡演 粉丝疯狂抢购这些物品
Taylor Swift加拿大巡演 粉丝疯狂抢购这些
Taylor Swift 12月将在温哥华举办演唱会。不少粉丝,包括卑诗省的护士Mikaela St Loui
魁省男子被误认恋童癖被打死 凶手假释被拒
魁省男子被误认恋童癖被打死 凶手假释被拒
魁北克省一名因误认为某人是恋童癖而殴打致死对方的男子在申请假释时被拒,原因是他依
老婆生产 魁省团结党领袖休假3个月
老婆生产 魁省团结党领袖休假3个月
魁北克团结党议会领袖Gabriel Nadeau-Dubois于今天周一宣布,他计划从12月到3月休假,
蒙特利尔公寓4级大火
蒙特利尔公寓4级大火
昨天周日晚上,蒙特利尔一场四级火灾导致五个家庭流离失所,并得到红十字会的照顾。蒙
后续来了!偷糖大妈是加油站老板!市议员发声被全网怼
后续来了!偷糖大妈是加油站老板!市议员发
今年万圣节的“顶流”——万锦大妈偷糖事件,在成为“全球热点”之后,又曝出更多后续
蒙特利尔无家可归毒品等最严重地区
蒙特利尔无家可归毒品等最严重地区
无家可归、毒瘾问题、心理困境……,今年蒙特利尔市民在公共空间中报告的社会问题事件
魁省两人中大奖 买车不问价
魁省两人中大奖 买车不问价
来自魁北克省Chaudière-Appalaches地区Beauce的两位退休老人兼室友,在赢得Lotto 6/4
"Costco欺骗了我们"! 女顾客打开一包零食后彻底惊呆! 多人中招! ...
"Costco欺骗了我们"! 女顾客打开一包零食后
最近,有父母们发现,他们购买的独立包装万圣节糖果实际上是空的,感到非常沮丧。据英
星巴克5款2024圣诞主题杯亮相!
星巴克5款2024圣诞主题杯亮相!
虽然我们才刚刚进入十一月,但星巴克的圣诞假日季已经迫不及待提前开始了~这家咖啡连
Cineplex家庭影院开播 电影票只要3.99元
Cineplex家庭影院开播 电影
蒙特利尔Cineplex每周六早上11点的家庭影院又开始了,
魁省五百元优惠机票可以去哪儿玩?
魁省五百元优惠机票可以去哪
2022年6月1日起,魁省政府推出了“空中准入地区计划”
蒙特利尔郊外新开一家北美最大的蹦床公园
蒙特利尔郊外新开一家北美最
魁北克省 Mont-Saint-Grégoire 山脚下新开了一家北美
魁省迎来北美第一家全包型滑雪度假村 现在只要160元
魁省迎来北美第一家全包型滑
近日,全球知名的法国度假连锁集团Club Med宣布位于魁
刺激!飞跃安魁两省边界!400米长滑索开放!
刺激!飞跃安魁两省边界!40
安省和相邻省的边界已正式开放!肯定会有很多小伙伴驾

Copyright © 1999 - 2024 by Sinoquebec Media Inc. All Rights Reserved 未经许可不得摘抄  |  GMT-4, 2024-11-4 14:18 , Processed in 0.131868 second(s), 23 queries .