根据最近的一起安大略法院案件,多伦多一名Uber司机因被怀疑不当获得了超过450万元的COVID-19援助,其银行账户被冻结。该案件再一次揭示,在疫情期间为企业提供救助的史无前例的紧急援助计划,被一些受助人滥用。 安大略高级法院法官Michael Penny裁定,加拿大Bank of Nova Scotia冻结Rabih George Barake的账户是正确的,称Barake通过欺诈手段获得了政府贷款。 这起欺诈案是少数几起涉及加拿大企业联邦COVID补助的案件之一。这些计划包括严重受影响行业信贷可用性计划(Highly Affected Sectors Credit Availability Program,HASCAP),和加拿大紧急企业贷款(Canada Emergency Business Account,CEBA)。尽管联邦审计员积极追讨通过诸如加拿大紧急救助金(Canada Emergency Response Benefit,CERB)等计划提供给个人的大流行相关援助,但被诈领贷款的大部分资金仍未追回。 在一份于去年12月发布的报告中,审计长Karen Hogan指出,由于联邦政府在援助计划中区分哪些应该返还资金的规则做得不好,数十亿元的不符合条件的COVID福利可能面临无法收回的风险。然而,她的报告没有调查针对企业的COVID贷款计划。 根据安大略法院的裁决,主职为Uber司机的Barake在HASCAP和CEBA贷款中总共获得了458万元。他之前曾关闭了大部分申请COVID贷款的16家企业,但在2021年3月至11月之间,他重新注册了这些企业,包括域名和网站,然后申请并获得了贷款。 根据法院裁决,在2022年1月24日和1月25日,加拿大Nova Scotia银行冻结了Barake的13个账户。在2022年3月,该银行的投资部门Scotia Capital冻结了Barake的投资账户,总共130万元。 到了2022年6月,Barake以8000万元的损失向该银行提起诉讼,要求赔偿。 在2022年6月6日,法官Penny做出了支持加拿大Nova Scotia银行反诉的裁决,认定Barake对HASCAP和CEBA贷款的申请是欺诈行为。 法官Penny命令Barake偿还他从该银行获得的450万元以上的款项(加利息和费用),并支付150万元的惩罚性赔偿金。 至于Barake及其代理律师,他们并未对参访作出回应。 在贷款计划开放申请期间,超过17,000家企业从HASCAP获得了总额为37亿元的资金,近90万家企业从CEBA获得了总额为490亿元的资金。 渥太华政府于2021年1月宣布了HASCAP。通过该计划,那些能够证明在过去8个月中的任意3个月内,年度营收同比下降50%或更多的企业,可以获得为期最长10年的低利率(4%)贷款,金额范围从2.5万元到100万元。 企业通过其主要贷款机构申请贷款,但这些贷款是由加拿大商业发展银行(Business Development Bank of Canada,BDC)全额支持的。 联邦政府于2020年4月开始接受CEBA贷款申请,最初向中小企业和非营利组织提供最高4万元的无息贷款。后来,该计划扩大至让企业可以获得最高6万元的贷款。 目前尚不清楚联邦政府向那些不符合CEBA和HASCAP等计划申请标准的企业发放了多少贷款。然而,根据BDC的2023年度报告,其“不良”贷款准备金从2022年的6150万元增至2.615亿元,主要原因是“HASCAP贷款从正常状态变为不良状态”。 去年12月的审计长报告只关注了像CERB这样的援助计划,相比之下,对于像HASCAP或CEBA这样的联邦贷款计划,追讨行动并没有那么积极。 财政部没有直接就Barake从银行获得的370万元HASCAP贷款,和72万元CEBA贷款发表评论。 然而,加拿大财政部发言人Caroline Feggans表示,“联邦政府对欺诈行为零容忍。” 她补充道:“最终未符合CEBA贷款资格标准的企业已经被联系,并被要求在2023年12月之前全额偿还贷款。” 今年7月,安大略省警察厅的严重欺诈办公室对五人提出了指控,涉及省政府为小企业设计的类似贷款,包括安大略省小企业支持补助金、房产税计划和能源费用减免计划。 安大略省警察厅表示,省财政部认为这五人的申请可疑,并将他们的案件转交给了严重欺诈办公室进行调查。 省警方对每人提出了超过5000元的欺诈指控,以及其他指控,包括持有超过5000元犯罪所得财产。 就Barake通过加拿大Nova Scotia银行获得的380万元HASCAP贷款而言,其中350万元可以追踪到各种投资账户,包括巴拉克先生的个人加拿大Nova Scotia银行投资账户,另外15.5万元则与他在Questrade持有的账户有关。目前尚不清楚有多少资金已经被追回。 加拿大Nova Scotia银行在一份声明中表示,他们无法透露涉及持续法律事务的详细信息。
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