中国富人买断温哥华豪宅 钱是怎么跑出来的?

二、六大方式把钱转出境

1、通过香港的汇兑商。

34岁的Daniel Zhang是深圳一名白手起家的百万富翁。今年年初，他把大约7.7万美元的资金交给了一家深圳当地的货币兑换商。不到1个小时之后，这笔钱就出现在了他此前在香港开设的一个银行账户里。

在香港有超过1200家汇兑商，从表面上看，这些汇兑商并没有多少业务活动。但正是这些灯火通明的店铺在帮中国富人把资金转移到境外。这种途径的手续费也不高——通过汇兑商转移资金，每1百万港元(13万美元)的手续费只比通过银行转移多付1000元(160美元)。

如果汇兑商需要在香港补充资金储备，那么他们可以直接从大陆以商业交易的方式转移资金。通过商业交易转移资金所受到的货币管控与通过个人转移的方式并不一样。

香港金融管理局在回答问题时回应称，香港银行正加强控制以报告可疑货币交易并减少金融犯罪风险。香港金融管理局指出，去年，在香港警署和海关署协助调查的洗钱报告中，银行占到了83%。