免費餐講習 騙老人投資
金融公司監督不周 雇員違法高壓促銷 聯邦、各州調查掃蕩
【美聯社華盛頓九日電】越來越多的投資公司對老年人舉辦提供免費午餐的投資研討會,但這些研討會打著教育講習的招牌,其實進行高壓式的推銷、誤導性地宣傳不合適的金融產品,甚至詐欺。聯邦和州已對這些研討會展開調查。
定10日公布的調查報告指出,這種情況大部分是因為投資公司未能適當監督其主辦研討會的雇員,根據法律,在研討會中推銷,和向參加者提供的資料,必須先由經紀或投資公司的主管批准。
這項調查由聯邦證券管理委員會(SEC)、州主管人員,和證券業糾察機構「理財業管制當局」(FINRA),在退休族眾多的七州進行,這七州是阿拉巴馬、亞利桑納、加州、佛羅里達、北卡羅來納、南卡羅來納和德州。調查期間是2006年4月至2007年6月,對象是110家對老年人提供包括免費午餐的銷售研討會的投資公司及其分公司。
調查的發現包括:
*最受歡迎的免費午餐或晚餐研討會,多半在高檔旅館、餐廳和高爾夫球場舉行,其宣傳多為教育性講習會,會中不出售任何產品。但事實上,主持人是銷售代表,他們敦促參加研討會的人士當場,或在事後跟進的會晤中,開設新帳戶,和進行投資。
*110家公司中,有近60%對主持研討會的雇員監督不足,包括未審查研討會提供的資料。
*半數的公司在研討會做出誇大或誤導的宣稱,如「立即使身價淨增10萬元」。
*有23%的公司建議不合適的投資。
*13%的公司顯示詐欺事件,如未告知顧客或未事先獲得同意,即清算其帳戶,或出售不實的投資。
60歲以上者占美國人口的15%,但在詐欺受害者中占30%。過去兩年證管會進行超過40件涉嫌對老年人詐欺的執法案件,許多是與州主管人員共同進行的。
此外FINRA也對許多經紀公司和個別雇員提出控訴,該組織並在其他涉及老年人的領域進行掃蕩,包括要人提早退休,根據國稅局一項規定提出其401(K)退休儲蓄;銷售複雜和可能有風險、與抵押貸款債券有關的抵押擔保債務憑證(collateralized mortgage obligation);所謂的老人財務投資專家是一種沒有真實價值的頭銜;向老年人推銷貼現保單(life settlement),這是指老年人把其擁有的人壽保險出售給第三者,可獲得超過解除保險合約能得到的現金,但其數額少於死亡淨福利。
證管會定10日與FINRA、北美證券主管協會、美國退休人協會(AARP)合辦一項有關投資詐欺和強迫銷售的「資深公民峰會」。
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