cyberlily

曾经听过很多在证券业工作的朋友讲述他们在大银行下属证券机构及在线证券交易公司的痛苦经历，有的被整整折腾一年。。。眼睁睁地看自己的帐户在同行手上弄 不明白，急死了都没办法。有的事根本就不够起诉的程度。我自己在一家大银行下的证券机构的帐户也是，每次后台管理类的工作都出问题，不过与证券交易部门的经历倒还是很愉快的。
如果楼主知道这些，也许心理会平衡点吧。

任何国家，任何行业，任何部门，服务水平都会有差异。如同人有高矮胖瘦一样。当然服务要保证一定的水平，对于楼主的感觉，相信很多人都深有体会，不过应该不止限于加拿大的金融业。

对于楼主的经历，有可能因为以下原因：
1.　接待你的AGENT通常属于行业内初级水平的职员，当这些职员因为工作好业务强被提升后，通常上你是直接接触不到他们的。

2. 　你的OPTION申请有两个投资顾问检查过，对于这两个投资顾问，要看他们的头衔是什么，即使他们是高级投资顾问也不一定就有OPTION的证书。就算他们有OPTION的证书，他们是没有资格或没有相应的能力还决定你的OPTION帐户的申请是否会得到批准。OPTION帐户申请需要该公司内部最少中级管理人员且具有OPTION帐户审核能力及权限的人在研究了你的资料之后才能决定。这也是为什么之后你的申请才被拒绝。但是，做为帮你申请开 OPTION帐户的AGENT，如果业务熟练的话，应该向你指明你的申请待批。

3.　金融业务的复杂性决定了在给客户提供服务时，失误及疏漏是在所难免的。事实上内部分工之细，可以说不同部门之间，如果是学历不是很高的员工，他们甚至会觉得隔部门如隔山。即使学历很高，经验丰富的员工，也只是精通某一方面，对于其他方面很可能不甚了了。

4. 　金融业内部分工使得通常跟我们直接打交道的人员很大程度上承担着销售的角色和销售的压力，由于这种角色和压力，造成这部分人员非常不容易找到一个平衡 点。这个平衡点能使他们既能有一定客户，在行业内生存下去，又通晓各种形形色色情况的合适处理方式。对于这个矛盾，实际上证券业很多人都在实践着不同类 型的TEAM组合，来力求达到这个平衡。但这种TEAM通常是PRIVATE CLIENT SERVICE，收费比在线证券交易要高。

对于楼主遇到的情况，以后可以注意以下几个方面，尽量减少不必要的麻烦。
1.　在签字之前认真阅读所有的表格及合同条款，有不理解的地方就要问。
2.　在就某些信息被提供和解释后，如果觉得哪部分关键，一定要把你自己的理解重复给对方，看双方理解上有什么差异。
3.　多读些证券方面的有关规定，及了解证券业或金融业的资格认证。
　　　就证券业来说，ASSISTANT分成LICENSED和没有LICENSE的。IIROC对两者可以做什么工作，不能做什么工作都有规定。
　　　REGISTERED REPRESENTATIVE是有LICENSE的，可以接受并处理你的买单卖单。
　　　INVESTMENT ADVISOR是可以根据你的情况给你提供投资建议。是否可以给你提供保险，期权的建议要看他有没有相应的LICENSE.
         具体还有许多更细的规定，你可以多上IIROC等相关网站上了解。

nidie

投资顾问水平么，如果他能帮你发财，他早就发财了。

Post by 风华正茂;2294000
我的“投资”经历——真实的故事
这是我真实的经历，个例不能代表群体，所以请不要对银行失去信心，也许你会比我幸运。
去年年末，听说从2009年开始个人可以开立每年额度5000的tsfa 帐户，我也想利用这个帐户买卖股票，而且某个号称平民银行的下属投资公司打出大负广告，说７刀／trade, 我就去去开户,几经周折坎坷，到了３月份历时４个月终于账户开通．４个月？！
等到了交易，看到交易费居然３０／次，电话询问，原来是需要在３个月内做满３０次交易（交易费９００元），然后审查合格后，下三个月才能７元／次，３个月后再审核是否达到３个月内３０次交易的最低限，决定是否继续给与优惠．ＴＭＤ，广告上怎么不写清楚．上面只是小字写着some conditions apply. WTF.
我生气之下，又去某大银行开户，因为这个银行下属的一个机构大概一年５０次交易在４００元，还是很便宜的．开户到比较容易，过了一个月，打算增加Ｏｐｔｉｏｎ的项目，打电话问了３次，去当地分行一次，完全按照Ａｇｅｎｔ的要求完成每一步，分行的投资顾问还亲自检查（２个顾问），　过了半个月的一个周五，电话一问，没收到申请，到下周一再问，申请早就收到，被拒绝，因为某些地方没填，气愤，投诉，等待，银行折中解决办法，可以电话填写部分缺失内容，然后，再等半小时，Ａｇｅｎｔ告诉我，申请被拒绝　，因为收入没有达到要求，具体判断标准保密，不能告诉．以后收入高了，再申请．
半年多和银行打交道多次，感觉如下：　
１　Ａｇｅｎｔ草包居多，需要你的时候什么都好谈，具体到技术层面，基本小学未毕业水平．
２　办事拖拉，不负责任，出了事推谢责任．
３　电话中言谈言而无信，你不可轻信．
４　陷阱多多
５　务必保留证据，通话要录音，否则你哭都找不到地方。
６　投诉是白费劲。公平只有字典里有。电视里说，某个人投资被误导损失几百万，投资顾问恶意欺骗，结果官司打了几年，投资顾问依然如旧，因为法律根本不保护投资者，即使有证据，也很少能定罪，何况有几个人能掏出天文数字的律师费。我这么简单的投诉还推托扯皮，何况大事情。
７　投资顾问水平么，专业词汇懂得可能多一点，至于帮你顾问，还是省省吧，如果他能帮你发财，他早就发财了。
８　人定胜天，没人帮你，自己帮自己吧。大银行好？　相对而言，可能，让你损失可能更大。

　唉，真难！