新冠导致巨额损失 理财顾问遭顾客索赔4千万

新冠肺炎大爆发后，全球股市震荡，令许多投资人士损失惨重。在加拿大的哈利法克斯，几十名损失了数千万元投资的客户，联名将他们的理财顾问告上法庭，“理由是未经授权私自操作”，并要求赔偿损失。

然而，理财顾问则坚称自己是无辜的，并将错误归咎于监管这些投资账户的加拿大国家银行（National Bank of Canada）及其子公司，国家银行投资网（NBIN）。

损失8万多元投资的退伍老兵郎格（图片来源：Globe News）

据本地英文媒体Globe News报道，这起案件的当事人，是加拿大新斯科舍省哈利法克斯市小有名气的理财顾问弗雷德里克·萨特利（Fredrick Saturley），以及他的投资公司High Tide Wealth Management。

原告则是30名委托萨特利投资的顾客。在今年三月份新冠大爆发期间，他们投资账户损失了数千万元。于是，他们将萨特利、他的理财公司，以及监管这些投资账户的国家银行投资网（NBIN），统统告上法庭，索赔4000万元。

本案的起诉人之一、萨特利的客户、退伍老兵朗格（Trevor Long）对Globe News透露：他在是在2019年，将自己的伤残津贴，委托萨特利投资的。最初他投了8万元，之后看到投资组合表现良好时，又增加了3.6万元。

“直到今年2月的时候，事情都还很顺。到了3月，我忽然接到一个电话，告诉我很多投资款都损失了，”朗格说。

朗格估计，他的投资账户损失超过8万元。更令他气愤的是，萨特利竟未经他的授权，就采用了高风险的投资策略。

朗格补充道，做为他们账户的监管方——国家银行投资网（NBIN）也是有则责任的。萨特利未经顾客授权，采用高风险投资，是要经过银行的允许才能完成。

因此，这些顾客联名起诉萨特利的时候，也将国家银行投资网列为被告之一。

然而萨特利那一方给出了另一个版本的故事。

萨特利及其投资公司的代表律师罗宾逊说，本案的原告大多都是萨特利的长期客户，并同他签署过自由裁量交易协议（包括在投资政策声明中），允许萨特利及其公司在不同客户协商的情况下进行交易。

罗宾逊说：“这些客户所签署的投资政策声明，说明他们寻求资本增值、创收，并愿意接受高于平均水平的风险，以实现这些结果。”。

随后，罗宾逊将错误归咎于监管这些投资账户的加拿大国家银行（National Bank of Canada）及其子公司，国家银行投资网（NBIN）。由于新冠肺炎导致市场崩溃，银行惊慌失措，方才造成了这些损失。

罗宾逊说，在3月9日，随着市场的下跌，许多客户投资账户缩水，余额甚至低于保证金水平，于是就收到了银行要求追加款项通知。萨特利获悉这个消息后，立刻同他的客户们联系，试图满足银行的要求。

然而就几天后，3月15日，银行方面再次打电话过来，表示款项不到位，那么就将对账户进行清算。

罗宾逊说，银行给的时间太短了，让萨特利和他的投资顾客无法满足追加款项的要求。其实，银行只要再给不到10天时间，市场就会好转，账户也会稳定下来，也不会被清算了。

对于萨特利律师的解释，众多投资人并不满意。他们的代表律师格雷说，银行固然有他们的错误，但是萨特利未经授权私自操作而造成巨额损失，这是事实——虽然很多顾客确实同萨特利签署了自由裁量权协议，但是并没有授权他操作高风险投资。

目前，本案还在初期阶段，控辩双方都没有提交辩护声明，因为原告的法律顾问表示，他们可能会在民事诉讼中增加更多的名字，并将在未来几周内对诉讼进行修改。

法庭尚未确定开庭日期，而上述指控都没有在法庭上得到证实。