透视肖建华家族加拿大隐秘地产王国

加国前外交官及犯罪专家忧虑外国财团透过加拿大房地产洗钱的问题严重，但加拿大政府却没有更为有效的方法和法律工具针对这些涉嫌洗钱的犯罪行为。

Global News 的一项调查报道发现，Unexus Group 和WinnerMax Capital 这两家公司位于与肖建华家族有关的庞大公司网络的核心，其中包括他的妻子和姐夫，这些公司在美国各地的房地产投资超过1.54 亿元。自2015 年以来，该集团的一些个人财产，包括香格里拉酒店价值近400万元的豪华公寓，以及曾经在Toronto Life中出现过的17,000 平方英尺城堡式豪宅。

肖建华(资料图片)

肖建华妻子周虹文(资料图片)

这些公司正在开发建造价值数百万美元公寓和联排别墅项目，占据了安省南部一些最抢手的土地。根据消息来源、搜索土地所有权、审阅法院文件及销售和发展计划，这些土地的价值可能超过10亿元。其中一个项目甚至涉及乔治娜市的一块价值430万美元的土地，现在是闪高湖(Lake Simcoe)沿岸约克地区警方海事单位的总部。

早在2008年，肖氏家族就在加拿大设立了金融据点。肖建华的姐夫樊延峰成立了中国资源配置公司，该公司列出了他在安省南部葡萄酒产区尼亚加拉湖滨一个公寓的董事地址。但直到2015 年，肖氏家族才开始在安省南部抢购开发用地。综合搜索数十份土地所有权和查阅法庭文件，Global News发现至少有6家公司与肖建华、他的妻子和她的家人有关。

这些公司的结构就像一个俄罗斯娃娃，靠近最内层的是HZC Capital，在法律文件中形容这些加拿大房地产是「从中国而来的资金投资工具」。反之，HZC 拥有肖氏家族面向公众的开发公司。其中之一是Lalu Canada，后来成为Unexus。曾为这些公司工作的消息人士称，主要投资决策由肖氏家族及其合伙人经营的私人资本公司作决定。

专家表示，这些公司的设立方式以及它们在加拿大的一些交易引发了许多问题，亦有人质疑从肖建华在中国的商业帝国所赚取的资金会否流入多伦多的房产。从加拿大境外流入房地产的资金已成为各级政府的紧急问题。虽然对加拿大房屋的外部投资并不违法，但关于将资金转移到加拿大则有严格的法律规定。

这些公司都列出Minthorn Blvd 50号为他们的营业地址，位于一楼或二楼。Unexus Group和HZC Capital的公司文件将樊延峰列为董事，文件显示WinnerMax Capital与这些公司在财务上联系在一起，并通过分享公司注册地址，由肖建华的妻子周虹文和她的妹妹周丽文经营，后者与樊延峰为夫妻关系。

Global News对肖氏家族房地产投资深入研究后，可见推动房价飙升的全球巨额资金，正是多伦多地区的豪华个人房产、旺市飙升7,350 万元的地块、以及整个城市的公寓开发项目。经过房地产搜索、住宅单位预售数据、已完成的土地销售和开发计划的分析后，显示其中8个项目完成后，价值可能远高于10 亿元。

肖建华的家人在2016 年以超过700 万元购买了这处万锦的豪宅房产。（Global News）

在多伦多东部边缘的士嘉堡郊区，Unexus已经售罄了The Borough住宅项目的385套豪华住宅单位，这是一个预建的双塔开发项目。根据开发商的公开销售数据，该项目最实惠的住宅是一套299平方英尺的微型住宅，售价为每平方英尺843元。几年前的销售数据表明，该地区的价格急剧飙升，现在一个800 平方英尺的住宅可以卖到大约100万元。

在多伦多北部的烈治文山，WinnerMax Capital正与Unexus 建立一个「限量收藏」的56套豪华联排别墅。根据土地所有权的搜索，该建筑工地于2017年由Lalu Canada以3100万元现金购买。WinnerMax Capital 的营销材料显示，每个设计师式住宅都将配备多色砖块和雪松装饰外墙，并提供3,000至4,000平方英尺的现代生活空间。买家注册网站没有列出销售价格，但附近类似房屋售价为140万元或更多。

但根据该公司的营销计划，Unexus最珍贵的资产可能是位于多伦多市中心卑街650号的一组地块，是多市金融区的主要开发地点，可以建造一幢约40 层的豪华住宅大楼。如果该地块按计划进行销售，而该地区的住宅售价超过每平方英尺1,200元，该开发项目的价值就可能超过5亿元。

除此之外，Lalu Canada于闪高湖的海滨开发计划，该公司与约克地区警方合作开发一座海洋建筑，但在遭到当地居民的抵制后，自2018年该项目便停滞不前。

金融犯罪专家和政治观察家表示，此案引发了有关Winnermax如何能够在加拿大获得资金的问题，因为中国对每个公民施加了每年50,000美元的资本输出限制。如果资金转移不遵循合法和透明的方法，就会引起关于洗钱的问题。多伦多的反洗钱专家麦奎尔(Matt McGuire)表示，面对所有这些「危险信号」，加拿大当局应该「急于」调查这些公司，「这具有国家意义，你会期望国家情报机构重点关注」。

专家表示，围绕肖建华和其妻子广泛负面报导和指控，以及针对Tomorrow Group的监管行动和调查，应由加拿大监管机构更密切地审查洗钱风险。加拿大皇家骑警犯罪收益部门前主管Garry Clement表示，这些公司的结构通常使用编号或空壳公司，这表明是试图掩盖真正所有者的身分，「被认为可靠的信息强调WinnerMax是多伦多一些重大收购的催化剂」。

金融犯罪专家表示，由于肖建华家庭成员的许多财产是通过编号或控股公司购买，因此该案凸显了建立「实益所有权登记处」的迫切需要，是一个可公开搜索的数据库，可以储存有关谁实际拥有和控制私营公司的详细信息。

麦奎尔认为加拿大宽松的财务报告法律，使任何人都更容易匿名购买房产并避免审查，「加拿大在实益所有权方面落后，公司的匿名性令我们成为选择管辖权，使我们在全球声名狼藉」。

保守党议员庄文浩(Michael Chong)和前外交官鲍达民(Charles Burton)都同意麦奎尔的评估，指肖氏家族的房地产公司和投资引发了重大的反洗钱合规问题。庄文浩相信自由党政府很少关注外国大亨及其家人输入加拿大房地产的资金来源。

根据庄文浩的说法，加拿大作为洗钱天堂的声誉变得十分糟糕，以至于渥太华成为国际机构和美国国务院的批评对象，美国国务院甚至将加拿大与澳门和阿富汗归为缺乏金融服务的一类，「实益所有权登记可以清楚地表明是谁是这个复杂公司网络背后的拥有人，通常他们是控股公司、空壳公司和编号公司，且不清楚谁是实益拥有人」。在上一份联邦预算中，杜鲁多政府承诺到在2025年前创建一个有效的注册法律，但之后的立法几乎没有进展。

鲍达民指肖建华的家人在多伦多的财务举动本应在渥太华引起注意，但却被忽略了，「问题是，我们是否正在处理通过加拿大房地产洗钱的资金，而加拿大政府显然需要更有效地解决这些问题」。