租房买房买生意上iU91
蒙城华人网 首页 新闻 加国新闻 查看内容

太相信朋友教友:120华人参与集资按揭被骗惨

发布时间: 2022-5-10 15:05| 查看: 2457| 评论: 0|来自: 加国无忧

几年前大多伦多地区120多名华裔投资者受华裔投资经纪人夏其骢(Dominic Ha)蛊惑,希望通过合法投资赚取更多的回报,但没想到却掉进一个巨大的陷阱,损失接近900万元。

事发后夏其骢的按揭经纪牌照被吊销,被监管部门罚款30万元,但他在罚单开出之前已宣布破产。现在负责处理投资业务的律师Christopher Di Giacomo也被吊销执照,但是投资者的损失依旧没有得到任何补偿。

Christopher Di Giacomo 图源:yelp

据CBC报道,在数十名投资者损失数百万投资款5年后,投资者的律师律师Christopher Di Giacomo被安省律师公会吊销执照一年,他目前正在上诉。

Giacomo代表84位投资客户,这些客户组成一个按揭贷款银团,向地产公司Black Bear Homes的16个房地产项目投资超过770万元,而投资者中没人知道Black Bear Homes是一家由一个被法庭判有欺诈罪的人控制的公司。

Black Bear Homes通过贷款经纪找到了一批投资者,这些投资本应用于安省Crystal Beach社区的房屋翻新或新建上。这种特殊的银团按揭贷款,因为没有任何担保而具有极高的风险,当开发商拖欠贷款时,房产被强制拍卖,所得的售房款全给了新的债权人,而按揭贷款银团的投资者却一分钱都拿不回来。

根据安省律师公会仲裁庭的裁决显示,作为律师,Giacomo代表84位投资客户,但他却从来“没有向银团投资者披露过这些风险,故意欺骗客户,完全没有保护客户利益和投资的行动。”

Giacomo的不当行为包括未向客户解释银团按揭贷款的价格超过了房产的购买价格;在客户不知情的情况下推迟客户的贷款还款,其中包括没有给客户披露他父亲的按揭贷款这个利益冲突。

夏其骢(Dominic Ha) 图源:WowTV

据CBC报道,贷款经纪夏其骢通过吸收熟人、朋友的投资,将其投放至集资按揭项目,并承诺每年不低于12%回报。

退休人士Margaret Wong是12多名投资者中的一个。她投资了4个集资按揭项目,共20万元。她表示,所有投资金额现已化为乌有,她将要卖屋以清还其信用透支贷款(line of credit)。

据Margaret Wong介绍,几年前出席了教友夏其骢举行的投资讲座。夏其骢透过PowerPoint幻灯片演讲,介绍了位于安省伊利堡(Fort Erie)的发展商 Black Bear Homes的开发项目,并称贷款完全没有风险,每年有12%的回报。实际上夏其骢没有透露,他自己也是Black Bear Homes的负责人之一。

Alexander Wong是与夏其骢相识了接近30年的朋友。他投资了三个项目,共16万元。他表示,他签署投资合约前没有细阅,因为他信任他的朋友。但是原本应该在2014年9月收回投资金额,至今仍在等候。起初每月都会收到利息,但自2016年2月起就没有再收到过利息,他这才开始产生疑问。

等到发现集资按揭出了问题,投资者才想起查一查发展商 Black Bear Homes的老板,这一查不要紧,结果发现Black Bear Homes的老板Gary Fraser曾因为相类似的诈骗坐牢,他欺骗的就是他所在教会的神职人员和其他教友。

尼亚加拉警方证实:在2008年,Gary Fraser因28项"诈骗超过5千元"的控罪罪成,涉及13名受害人、金额达200万元,他被判入狱30个月。

图源:mpamag

根据律师取得的分类帐簿显示,当投资者的投资金额存入户口后,一日之内,夏其骢、按揭经纪和投资者律师的费用以及大部份投资本金便会从户口中转出。所剩余的资金则用作支付投资者的每月利息,直至资金耗尽为止。也就是说投资者取回的利息都是他们自己的资金。

据特许诈骗审查师Bill Vasiliou称,在这起投资案件中,物业价值仅为7万元却需要30万元按揭,这样的按揭保障在哪?这就是公开的诈骗。

Margaret Wong和Alexander Wong在获悉仲裁庭吊销Giacomo律师执照的裁决后表示这从某种程度上挽回了他们对司法制度的信心。

安省律师公会裁定吊销Giacomo的律师牌照1年,永久限制他从事涉及银团按揭贷款的工作,勒令他退还84名客户的服务费12万,并向安省法律学会支付15万元的费用。

Margaret Wong和Alexander Wong希望通过安省律师公会的律师赔偿基金挽回一些损失,但被律师公会拒绝。他们希望律师公会重新考虑给予投资者损失赔偿。

标签: 诈骗

最新评论

免责声明:本文仅代表作者个人观点,与蒙城华人网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。如发现稿件侵权,或作者不愿在蒙城华人网发布文章,请版权拥有者通知蒙城华人网处理。
挪威王储继子涉性侵被捕 曾吸毒+家暴3名女友
挪威王储继子涉性侵被捕 曾吸毒+家暴3名女友
挪威警方11月19日表示,挪威王储哈康(Prince Haakon)的27岁继子荷伊比(Marius Borg
36岁“氰化物小姐”毒杀14位朋友,作案动机曝光
36岁“氰化物小姐”毒杀14位朋友,作案动机曝光
当地时间11月20日,泰国曼谷的一家法院就西里蓬女士被投毒谋杀案作出宣判,被告36岁女
加拿大麦当劳停售13款咖啡、热巧克力饮品
加拿大麦当劳停售13款咖啡、热巧克力饮品
麦当劳加拿大公司表示,由于要应对一个潜在的设备问题,该公司的部分餐厅暂时停售浓缩
加拿大男子高空企图打开飞机舱门!自称"机长",将空姐半锁喉 ...
加拿大男子高空企图打开飞机舱门!自称"机长",将空姐
据《国家邮报》获悉,一名加拿大男子在11月19日的一次航班中途据称试图打开飞机舱门,
蒙特利尔南岸为圣诞准备的数百公斤肉被偷了
蒙特利尔南岸为圣诞准备的数百公斤肉被偷了
上周末,蒙特利尔 Longueuil 社区组织 Action Nouvelle Vie 为圣诞礼篮准备的数百公斤
罢课两天 蒙特利尔康大挤满了抗议的学生
罢课两天 蒙特利尔康大挤满了抗议的学生
周四,蒙特利尔康考迪亚大学 Hall 大楼的大厅挤满了亲巴勒斯坦的抗议者,还有很多人聚
涉电缆断裂事件,丹麦就中国货轮事宜进行外交会谈
涉电缆断裂事件,丹麦就中国货轮事宜进行外交会谈
上周日(17日)和周一(18日)凌晨,波罗的海再有两条通信电缆被切断,而当时正有一船
苏富比35美分买的一根香蕉 孙宇晨624万美元买下
苏富比35美分买的一根香蕉 孙宇晨624万美元买下
就在比特币搭乘“特朗普旋风”直冲10万美元之际,币圈人士又给舆论场贡献了新的谈资。
快讯!万斯施压?盖茨宣布婉拒司法部长提名
快讯!万斯施压?盖茨宣布婉拒司法部长提名
佛州前国会众议员盖茨(Matt Gaetz)21日中午在X平台宣布婉拒候任总统川普(Donald Trump
Cineplex家庭影院开播 电影票只要3.99元
Cineplex家庭影院开播 电影
蒙特利尔Cineplex每周六早上11点的家庭影院又开始了,
魁省五百元优惠机票可以去哪儿玩?
魁省五百元优惠机票可以去哪
2022年6月1日起,魁省政府推出了“空中准入地区计划”
蒙特利尔郊外新开一家北美最大的蹦床公园
蒙特利尔郊外新开一家北美最
魁北克省 Mont-Saint-Grégoire 山脚下新开了一家北美
魁省迎来北美第一家全包型滑雪度假村 现在只要160元
魁省迎来北美第一家全包型滑
近日,全球知名的法国度假连锁集团Club Med宣布位于魁
刺激!飞跃安魁两省边界!400米长滑索开放!
刺激!飞跃安魁两省边界!40
安省和相邻省的边界已正式开放!肯定会有很多小伙伴驾

Copyright © 1999 - 2024 by Sinoquebec Media Inc. All Rights Reserved 未经许可不得摘抄  |  GMT-5, 2024-11-22 04:47 , Processed in 0.139254 second(s), 23 queries .