蒙特利尔西岛银行顾问让客户损失50万

蒙特利尔Desjardins银行的一名投资顾问因进行近 480笔未经客户批准的交易而导致两名客户损失超过 50 万元而被指控。

这些未经授权的交易使位于蒙特利尔西岛Pointe-Claire市的 Securities Desjardins (VMD) 分行的 Michel Bédard 从 2020 年 6 月至 2021 年 11 月期间获得不少于 226,492元的佣金。

他在 2020 年夏天决定对这两位客户采取积极的股票期权交易策略，但没有告知客户。

MichelBedard与加拿大投资监管组织 (OCRI) 在 11 月达成的和解协议中写道：“这一策略没有任何回报目标和绩效的指导，给这些客户带来了重大损失。”

第一个客户是一家管理公司，出于保密原因，在文件中简称为 GDB，该客户因这一复杂的策略而损失了近 469,000元。 Bédard 在 GDB 账户中进行了 379 笔期权交易，但只与该公司代表就其中 24 笔进行了交谈。

第二个客户是一家家族信托公司，由于期权交易损失了近 53,000元。Bédard只与他的代表讨论了已实施的 101 项交易中的 8笔。

OCRI 指出，为了掩饰他主动进行的这些交易，该顾问“承认在文件中创建了虚假笔记，报告了与两名客户的所谓对话”。

Bédard甚至在Desjardins的官方文件中修改了客户GDB的投资目标，将“投机证券和股票市场策略”的目标从20%提高到70%。

请注意，这两名客户的账户“之前都没有被批准为‘全权委托’账户”。

当然，Bédard“没有向客户传达与其账户中进行的期权交易相关的应付费用”。这些费用平均每笔交易超过 500元。

罚款 150,000元

作为与 OCRI 达成的协议的一部分，Michel Bédard同意停职两个月，并支付 150,000元的罚款，另加 10,000元的费用。

OCRI 指出，两名客户“与Desjardins证券（VMD）就赔偿金额达成一致”，但并未公开。

“Bédard不再受雇于 Desjardins 证券，”合作集团发言人 Jean-Benoit Turcotti 表示。

“我们想向我们的会员和客户保证，这是一个孤立的情况，我们会认真对待，”他补充道。