租房买房买生意上iU91
蒙城华人网 首页 新闻 加国新闻 查看内容

多亏儿子见多识广:王女士差点被骗走2000加元

发布时间: 2015-12-27 11:44| 查看: 4997| 评论: 4|来自: 明报

如今加拿大的骗子是越来越高明,利用一切能利用的手段和机会进行诈骗,而支票诈骗就成为他们最常用的手段之一。由于支票入账时往往有几天的时间差,很多人不清楚或者疏忽了这个环节,犯罪分子就利用这个空子大肆行骗。


送上门的生意

王女士经营一家按摩店,为了推广生意,她请人做了个网站,不久前,有人从网上看见了按摩店的信息,主动发信询问价格,王女士给出了报价。

这位客人从名字看是一位西人,他自称与太太在墨西哥度假,不久要来多伦多,夫妇俩希望能在王女士经的按摩店做一段时间按摩治疗。

按照这位客人的要求,他们夫妇的按摩治疗费一共是1120元,先交一半的押金是税后633元。客人很爽快,说马上让助理寄出支票。

 
几天后支票寄到了,但金额不是633元而是2600元。王女士以为对方弄错了,马上发邮件询问,结果这位客人说是助理弄错了,但是更换已经来不及了,因为他们马上要订飞往多伦多的机票,所以请王女士把支票先存上,然后把多余的钱1967元直接汇到他在墨西哥住的酒店。这位客人用语非常客气,还不忘记嘱咐王女士把汇费扣下来,千恩万谢的样子。

王女士是第一次碰到这样的事,有些拿不定主意,回家后把这事和家人说了,没想到儿子张口就给她一记闷棍,儿子说:这样小儿科的骗局不要相信,不用搭理他就行了。如果不信,你把支票存上,过几天就会退票的。儿子嘱咐她可以上网查查就全明白了,王女士上网一查,吓出一身冷汗,多亏自己问问家人,要不然1967元肯定就被骗子骗走了。

支票诈骗案层出不穷

2013年10月,本报就报道过骗子董宏利用支票诈骗的消息,在好几位受骗者中,Mary就是一位,因为想在多伦多买房,急需把存在中国的人民币换成加币,就在网上发布了换汇的消息,没想到换汇的广告刊出不久,第一个打进电话的居然是个骗子,因为不熟悉银行交易规则,Mary的21.4万人民币瞬间被骗走了。

当时Mary的女儿看骗子董宏(化名刘先生)用的是多伦多647开头的手机号码,就和他电话约定,双方一起到多伦多某银行碰面,并约定不要支票,要办理银行电子转账,刘先生一口答应。巧合的是,就在 Mary的女儿和刘先生通话时, Mary的小外孙在一旁哭闹,刘先生在电话另一头听见了,他马上说,你孩子这幺小,跑银行也不方便,干脆你别去银行了,我自己去,我把款先打到你账户里,你看见钱到帐,再把钱汇到我给你的中国的银行账户里,并表示相信 Mary的女儿。

Mary的女儿问你又不认识我,为什么会信任我? 刘先生说,我有你的名字、住址和银行账户,这些都不可能是假的,难道还怕你跑了不成?Mary的女儿当时还挺感动,就答应了。

没过多久,刘先生再次打电话来说已经办好了,让Mary的女儿检查自己的银行账户,Mary的女儿上网一看,账户里果然多了3.5万加币,便放心地让母亲把21.4万人民币通过银行转账方式汇进了刘先生指定的一个中国的银行账户里。这一天是2013年4月6日,星期六。

到了4月8日星期一,银行经理亲自打电话来告诉Mary女儿,存入她银行户头的是一张空头支票。Mary懵了,马上拨打刘先生电话,一直关机,拨打刘先生留下的北京收款人电话,也无人接听,Mary一下子意识到出事了,马上到警察局报案。最后结果是董宏全家逃往日本,至今没有归案。从温哥华警方发出的中国通缉令得知,董宏案中5个受害人都是华裔。

骗子利用了加拿大银行针对支票的Hold Policy

一名在加拿大银行工作的人士表示,受害人之所以上当,是因为不了解加拿大银行对支票都有一个缓存制度,也就是大家常说的Hold Policy,客户在银行的账户存入支票时,该支票尚未进入清算程序,即开票人账户尚未被扣账,银行在一定程度上是先垫付了资金到客户账户,然后再通过清算程序从开票人账户行处获得资金。在这一环节中,有可能会发生因各种原因而造成的退票Returned Cheque。如果发生退票,原先存入账户的支票金额会被扣除。

银行收到客户存进账户的支票之后,马上会在其账户上显示此笔款项,但是此款项实际上并没有过户,银行一般会Hold 7-10天才能真正完成款项过户手续,如果受害人了解了这个操作规程,应该耐心等几天,等到支票真正兑现之后再把自己的款子打给对方。

来自警方的报告

据多伦多警方介绍,目前支票诈骗已经取代以前频发的信用卡诈骗。原因是信用卡技术升级,改用芯片加密码,信用卡诈骗难度增加。据统计,2010年全加拿大有3277个邮箱被盗,其中信件里的支票是窃贼们的主要目标,仅安省居民邮箱被盗支票金额就在100万元之多。而银行自动柜员机根本不核对姓名、签名等信息,主要是核对金额。

警方提醒,不要接受要求你在未来某个日期以后再存入的支票。在销售物品或服务时,不要接受支票金额高于约定价格的支票,这是常见的诱饵骗局。减少使用支票,尽量选择电子转账、默认自动付帐等。
标签: 诈骗 华人
发表评论

最新评论

引用 lysyu 2015-12-28 05:46
银行就一二货,支票存进去,金额有显示,但是你不能用,,
引用 jiangbo 2015-12-28 01:19
涨姿势
引用 陈生记 2015-12-27 23:50
错都是别人的,什么事情都怪罪别人
引用 suzeelot 2015-12-27 21:26
加拿大的金融系统就是一堆垃圾

查看全部评论(4)

免责声明:本文仅代表作者个人观点,与蒙城华人网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。如发现稿件侵权,或作者不愿在蒙城华人网发布文章,请版权拥有者通知蒙城华人网处理。
道指重挫超1100点,连跌10日,50年首见
道指重挫超1100点,连跌10日,50年首见
道琼工业指数跌入历史深渊,由于联准会令人失望的利率前景震动了股市,道指连续第10个
闹大了!警察学院女生辱骂樊振东 江西警校账号沦陷
闹大了!警察学院女生辱骂樊振东 江西警校账号沦陷
没想到,江西警察学院的女学生,竟然对樊振东发表不当言论进行攻击,相关截图在网上传
加拿大业主分享可笑遭遇:放家门口的脏尿布都被人偷走!
加拿大业主分享可笑遭遇:放家门口的脏尿布都被人偷走
近日,民宅前的包裹被人偷走的案例时有发生。加拿大埃德蒙顿的一户居民最近遭遇了一件
是继续担任总理还是走人?特鲁多的顾问为他列出选项
是继续担任总理还是走人?特鲁多的顾问为他列出选项
杜鲁多总理的核心圈在方慧兰周一爆炸性辞职后开始为他制定选择方案,这加剧了要求他下
加元跳水!美元换加币1.444!加币兑人民币5.04元!
加元跳水!美元换加币1.444!加币兑人民币5.04元!
周三,美联储的鹰派政策指引提振了美元,加元兑美元汇率继续下跌,至近五年来的低点。
魁省政府终止了Urgences-santé首席执行官的合同
魁省政府终止了Urgences-santé首席执行官的合同
魁北克省政府将终止 Urgences-santé 首席执行官 François Charpentier 的合同。去年
魁省跳伞教练受重伤 但被要求重返工作岗位
魁省跳伞教练受重伤 但被要求重返工作岗位
魁北克省 Lanaudière 一名跳伞教练正在起诉魁省工作场所健康与安全委员会 (CNESST),
是什么原因让加拿大民众对特鲁多如此愤怒(视频)
是什么原因让加拿大民众对特鲁多如此愤怒(视频)
愤怒的加拿大人冲着特鲁多喊,“我的税款去哪儿了”,“去你妈的特鲁多”,“你就是一
在假期期间收取GST的餐馆可能会被税局调查
在假期期间收取GST的餐馆可能会被税局调查
根据餐馆酒店和汽车旅馆协会的说法,那些未能遵守假期税收减免政策的餐馆可能会被加拿
Cineplex家庭影院开播 电影票只要3.99元
Cineplex家庭影院开播 电影
蒙特利尔Cineplex每周六早上11点的家庭影院又开始了,
魁省五百元优惠机票可以去哪儿玩?
魁省五百元优惠机票可以去哪
2022年6月1日起,魁省政府推出了“空中准入地区计划”
蒙特利尔郊外新开一家北美最大的蹦床公园
蒙特利尔郊外新开一家北美最
魁北克省 Mont-Saint-Grégoire 山脚下新开了一家北美
魁省迎来北美第一家全包型滑雪度假村 现在只要160元
魁省迎来北美第一家全包型滑
近日,全球知名的法国度假连锁集团Club Med宣布位于魁
刺激!飞跃安魁两省边界!400米长滑索开放!
刺激!飞跃安魁两省边界!40
安省和相邻省的边界已正式开放!肯定会有很多小伙伴驾

Copyright © 1999 - 2024 by Sinoquebec Media Inc. All Rights Reserved 未经许可不得摘抄  |  GMT-5, 2024-12-19 02:10 , Processed in 0.163524 second(s), 23 queries .